使用數(shù)字人民幣洗錢(qián)？犯罪分子的洗錢(qián)手段可謂是與時(shí)俱進(jìn)。河南省新密市公安局發(fā)布一則電信詐騙犯罪團(tuán)伙洗錢(qián)的案例也使得給更多人警示。

近日，在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪過(guò)程中，新密市公安局打掉全國(guó)首例利用數(shù)字人民幣進(jìn)行洗錢(qián)的犯罪團(tuán)伙，在福建省抓獲團(tuán)伙成員11人，為全國(guó)“斷卡行動(dòng)”打擊洗錢(qián)犯罪開(kāi)啟了新的“戰(zhàn)場(chǎng)”。

據(jù)了解，2021年9月中旬，新密市轄區(qū)發(fā)生一起常見(jiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。市民屈某接到一陌生電話稱其網(wǎng)購(gòu)的物品存在質(zhì)量問(wèn)題，準(zhǔn)備以三倍的價(jià)格對(duì)其進(jìn)行補(bǔ)償，屈某按照對(duì)方的提示，被對(duì)方以“驗(yàn)證身份”的名義要求轉(zhuǎn)賬多筆，共計(jì)20余萬(wàn)元，后意識(shí)到被騙，向新密市公安局報(bào)警。

新密市公安局刑偵大隊(duì)在對(duì)此案進(jìn)行偵辦中，發(fā)現(xiàn)多筆款項(xiàng)均流向一特定電子錢(qián)包內(nèi)，偵查員們相繼走訪商業(yè)銀行、金融機(jī)構(gòu)、第三方支付結(jié)算公司，在鄭州市公安局反詐中心的指導(dǎo)下，查明該電子錢(qián)包內(nèi)的資金屬于數(shù)字人民幣，通過(guò)對(duì)該錢(qián)包進(jìn)一步分析，查到一名嫌疑人林某（女，26歲，福建福州人）。

新密市公安局刑偵大隊(duì)偵查員抓獲林某等涉案嫌疑人11人后，經(jīng)突審，該洗錢(qián)犯罪團(tuán)伙為了非法獲利，為藏匿在柬埔寨的境外詐騙團(tuán)伙通過(guò)數(shù)字人民幣的方式進(jìn)行洗錢(qián)，以幫助詐騙團(tuán)伙逃避公安機(jī)關(guān)的查處打擊。

新密市公安局指出，數(shù)字人民幣是新型支付交易方法，不同于以往的手機(jī)網(wǎng)銀、支付寶、騰訊等等，具有其特定的隱秘特點(diǎn)，利用數(shù)字人民幣洗錢(qián)的案例雖也有發(fā)生，但均無(wú)破獲經(jīng)驗(yàn)。

對(duì)于數(shù)字人民幣反洗錢(qián)的功能，在中國(guó)人民銀行7月發(fā)布《中國(guó)數(shù)字人民幣的研發(fā)進(jìn)展》白皮書(shū)的媒體吹風(fēng)會(huì)上，中國(guó)人民銀行黨委委員、副行長(zhǎng)范一飛曾表示，在隱私性方面，數(shù)字人民幣體系遵循“小額匿名、大額依法可溯”的原則，滿足公眾對(duì)小額匿名支付服務(wù)需求，“注重防范數(shù)字人民幣被用于電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢(qián)等違法犯罪行為，確保相關(guān)交易符合反洗錢(qián)等要求?！?/span>

9月14日，范一飛在題為《關(guān)于數(shù)字人民幣M0定位的政策含義分析》的署名文章中也提及，數(shù)字人民幣也要遵守大額現(xiàn)金管理及反洗錢(qián)、反恐融資等法律法規(guī)。比如，為配合反洗錢(qián)相關(guān)工作，大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)地區(qū)的數(shù)字人民幣也要進(jìn)行大額存取現(xiàn)登記，相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)就數(shù)字人民幣的大額及可疑交易向央行報(bào)告。


北京大成律師事務(wù)所合伙人肖颯認(rèn)為，在數(shù)字人民幣發(fā)行過(guò)程中大數(shù)據(jù)分析中心通過(guò)對(duì)支付行為的大數(shù)據(jù)分析，實(shí)際上就是為了滿足對(duì)反洗錢(qián)、反恐怖融資等的監(jiān)管需求，這也是在交易匿名與反洗錢(qián)等監(jiān)管中的一個(gè)權(quán)衡。通過(guò)大數(shù)據(jù)進(jìn)行反洗錢(qián)、反逃稅、反恐怖融資，雖然普通交易匿名，但用大數(shù)據(jù)可以識(shí)別出一些行為特征，從而鎖定真實(shí)身份。

“例如電信詐騙，識(shí)別特點(diǎn)往往是大量分散的錢(qián)集中到一個(gè)賬戶里面，突然又迅速地分散開(kāi)，消失在眾多賬戶中。大數(shù)據(jù)識(shí)別、鎖定后之后就可以追根溯源，找出犯罪分子。而自帶時(shí)間戳的技術(shù)優(yōu)勢(shì)是數(shù)字貨幣體系的一個(gè)必然。每一分錢(qián)都自帶從出生時(shí)起的詳細(xì)交易信息，包括交易時(shí)間和交易對(duì)手方等，都可順藤摸瓜、追根溯源。因此，隨著數(shù)字貨幣普及率升高，洗錢(qián)罪的發(fā)案率必然會(huì)下降?！毙わS進(jìn)一步介紹道。

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)研究院副院長(zhǎng)歐陽(yáng)日輝向《華夏時(shí)報(bào)》記者表示：“數(shù)字人民幣兼具‘貨幣’和‘支付工具’雙重特性，更容易被追溯。央行數(shù)字貨幣支持‘可控匿名’，可以防范大額可疑交易風(fēng)險(xiǎn)，幫助銀行及時(shí)識(shí)別潛在的洗錢(qián)行為，可以對(duì)可疑的數(shù)字錢(qián)包進(jìn)行支付功能的限制，這個(gè)功能有利于更精準(zhǔn)地打擊洗錢(qián)活動(dòng)。”