目前國(guó)家還沒(méi)有全面推行數(shù)字人民幣，只在一部分地區(qū)先行試點(diǎn)。但試點(diǎn)進(jìn)展飛速。官方數(shù)據(jù)顯示，截至11月初，我國(guó)數(shù)字人民幣試點(diǎn)場(chǎng)景已超過(guò)350萬(wàn)個(gè)、累計(jì)開(kāi)立個(gè)人錢(qián)包1.23億個(gè)，交易金額約為560億元。


詐騙分子也逐漸活躍，不斷設(shè)置新型騙局誤導(dǎo)對(duì)數(shù)字人民幣了解不夠充分的用戶。記者注意到，近來(lái)多地警方披露了利用數(shù)字人民幣詐騙、洗錢(qián)等案例，梳理這些案例不難發(fā)現(xiàn)主要是這幾大類型：

一類是最為多見(jiàn)的，詐騙分子通過(guò)冒充官方機(jī)構(gòu)或公檢法，告知用戶違反法律法規(guī)，迫使其“配合工作”開(kāi)通數(shù)字人民幣錢(qián)包，令其將銀行卡里的錢(qián)兌換成數(shù)字人民幣，再轉(zhuǎn)出至其他目標(biāo)賬戶，再利用數(shù)字人民幣對(duì)詐騙來(lái)的資金進(jìn)行轉(zhuǎn)移，利用數(shù)字人民幣的安全隱匿性更強(qiáng)特征，使公安機(jī)關(guān)的偵查技術(shù)查詢不到資金的流向，無(wú)法對(duì)賬款進(jìn)行及時(shí)凍結(jié)，鉆了空子、進(jìn)行其騙局。

2021年11月2日，廖女士報(bào)警稱，其接到一個(gè)自稱是北京密云公安局的陌生男子電話，稱其在北京開(kāi)了一張信用卡涉嫌洗黑錢(qián)，需要調(diào)查其名下所有銀行賬戶。

信以為真的廖女士，根據(jù)對(duì)方的提示把自己銀行賬戶的資金轉(zhuǎn)到了其新辦理的另一張銀行卡內(nèi)，并下載注冊(cè)了所謂的“安全衛(wèi)士”APP。下載后，廖女士按照對(duì)方的提示操作開(kāi)通“數(shù)字人民幣”功能，且把短信驗(yàn)證碼提供給對(duì)方。

最終，廖女士被對(duì)方以“公檢法”詐騙的形式、利用“數(shù)字人民幣”進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移的方式，共計(jì)騙走人民幣37萬(wàn)元。

11月1日，一名受害人向警方報(bào)警稱：其接到一個(gè)陌生電話，對(duì)方自稱是成都市公安局的民警，說(shuō)其名下的銀行賬戶涉嫌一起詐騙案，這起案件將在成都市中級(jí)人民法院開(kāi)庭審判，需要本人配合他們進(jìn)行調(diào)查。

后對(duì)方以驗(yàn)證銀行存款來(lái)源合法性名義誘導(dǎo)其在手機(jī)上填寫(xiě)個(gè)人及銀行賬戶信息，其按照對(duì)方的指示將錢(qián)全部轉(zhuǎn)到名下工商銀行賬戶內(nèi)，之后騙子利用其身份信息在中國(guó)銀行注冊(cè)數(shù)字人民幣錢(qián)包，將賬戶內(nèi)的97795元人民幣全部轉(zhuǎn)走。

二是，詐騙分子通過(guò)冒充公檢法、官方機(jī)構(gòu)，以電話詐騙、發(fā)送虛假數(shù)字人民幣預(yù)約短信等，誘導(dǎo)用戶點(diǎn)擊虛假鏈接，或下載虛假APP等方式騙取用戶資金。

今年10月28日，浙江杭州臨安一群眾遭遇冒充公檢法詐騙，對(duì)方以受害人涉嫌洗錢(qián)行為，要求受害人“自證清白”，提供個(gè)人信息、銀行卡號(hào)、手機(jī)驗(yàn)證碼、錄制自拍視頻等，并利用“網(wǎng)易會(huì)議”軟件，通過(guò)共享屏幕，遠(yuǎn)程指示受害人操作。

隨后，詐騙分子為受害人開(kāi)通數(shù)字人民幣錢(qián)包，將受害人工商銀行卡內(nèi)資金兌換至數(shù)字錢(qián)包，再將“數(shù)字人民幣”轉(zhuǎn)出至其他數(shù)字錢(qián)包。受害人共計(jì)被騙79000元。

無(wú)獨(dú)有偶，浙江金華婺城區(qū)的群眾也接到類似詐騙。詐騙分子通過(guò)“飛書(shū)”APP開(kāi)啟會(huì)議模式-共享屏幕，套取當(dāng)事人信息后，教其開(kāi)通數(shù)字人民錢(qián)包，分7筆兌換265000元，之后轉(zhuǎn)出至他人數(shù)字錢(qián)包。

第三種情況是假借搞活動(dòng)、理財(cái)投資，推廣“數(shù)字人民幣”項(xiàng)目具有高額收益，騙取用戶充值騙錢(qián)跑路，這種常見(jiàn)的是詐騙分子利用用戶尤其是老年人對(duì)數(shù)字支付方式不了解，進(jìn)行作案的新騙局。

近日，北京商報(bào)報(bào)道的案例，一位老人收到網(wǎng)友推介，聲稱集齊央行寄出的6張數(shù)字人民幣銀行卡后，可在2022年元旦到冬奧會(huì)期間兌換100萬(wàn)元數(shù)字人民幣，而這筆錢(qián)據(jù)稱原是用于參與國(guó)家支持的養(yǎng)老院建設(shè)項(xiàng)目。

在詐騙過(guò)程中，該網(wǎng)友還拍照給老人發(fā)了“數(shù)字人民幣銀行卡”，卡片正面印有“數(shù)字貨幣激活卡”的字樣，16位“卡號(hào)，卡片背面還印有提示“數(shù)字貨幣卡全球通用”，“此卡不記名不轉(zhuǎn)贈(zèng)如有丟失無(wú)法補(bǔ)卡”，“集齊全套即可激活”。所幸老人在家人幫助下及早識(shí)破。